不動産クラウドファンディングに100万円を投資した場合の収益シミュレーション
100万円を投資した際にどれくらいのリターンが得られるのか、利回りごとに計算してみましょう。
不動産クラウドファンディングの一般的な利回りである3%〜5%を中心に、高いものでは8%を超える案件も存在します。
想定利回りによる配当金は以下のとおりです。※配当金は税引き前です。
銀行に100万円を1年間預けても、利息は数十円〜数百円程度にしかなりません。
比較すると、その差は歴然です。
ただし、このリターンを得るためには、事業者選びが欠かせません。
以降で具体的な戦略を見ていきましょう。
なお、以下の記事で不動産クラウドファンディングの4つのメリットと5つのデメリットを詳しく解説しています。気になる方はぜひご覧ください。
【やめとけ？】不動産クラウドファンディングのデメリット7つを解説
【徹底比較】J-REITや現物不動産と何が違う？
100万円の運用先として、同じ不動産分野である「J-REIT（不動産投資信託）」や「現物不動産投資」と比較検討される方も多いでしょう。それぞれの特徴を整理しました。
最大の違いは「日々の価格変動がないこと」です。J-REITや株式は市場価格が毎日変わるため、「損をしていないか」と気になりストレスを感じる場合があります。
一方、不動産クラウドファンディングは、一度投資すれば運用期間終了まで待つだけです。
日々の値動きに一喜一憂する必要がなく、本業が忙しい方でも精神的に余裕を持って運用できます。
以下の記事では不動産クラウドファンディングとJ-REIT、現物不動産について詳しく比較しています。
気になる方はぜひともお読みください。
不動産クラウドファンディングと現物・J-REITの違いとは？
不動産クラウドファンディング事業者のチェックポイント3選
数ある事業者の中から、信頼できる投資先を見極めるために、必ず確認すべき詳細基準は以下の3つです。
（１）運営会社の実績と信頼性を確認する
（２）「優先劣後方式」があるか必ず見る
（３）物件情報のリスク開示は十分か
（１）運営会社の実績と信頼性を確認する
不動産クラウドファンディングは、最終的に「誰にお金を託すか」が成否を分けます。運営元が倒産してしまえば、預けた資金が戻らない可能性があるため、運営企業の規模や経営状態を必ずチェックしましょう。
具体的には、東証プライムなどの上場企業や、創業から数十年の歴史を持つ老舗不動産会社であれば、経営基盤が安定しており安心感があります。
また、過去に元本割れを起こしていないか、公式サイトの実績ページを見ることも大切です。過去の運用実績は、その企業の運用能力を測る最も確かな指標となります。
（２）「優先劣後方式」があるか必ず見る
初心者がリスク管理をする上で、絶対に外せない仕組みが「優先劣後方式」です。これは、万が一物件の売却価格が下がったり損失が出たりした場合に、まずは運営会社（劣後出資者）がその損失を負担するシステムを指します。
例えば、劣後出資者の出資金が500万円だった場合、不動産運用で300万円の損失が出ても、劣後出資者の出資金から300万円の損失を補填します。
そのため、優先出資者である投資家は損失を被りません。
ただし、上記のケースで劣後出資者の出資金額を超える600万円の損失が出た場合、劣後出資者の出資金から100万円がまかないきれません。
その際には、投資家の出資金から補填されるため、損失リスクがゼロではない点に注意が必要です。
逆に、この仕組みがない案件は、わずかな価格変動がそのまま投資家の損失に直結してしまうのです。
元本割れのリスクを最小限にするためにも、この方式が導入されているファンドを選ぶのがおすすめです。
なお、以下の記事で優先劣後方式について解説しています。詳しく知りたい方はぜひご覧ください。
不動産クラウドファンディングにおける「優先劣後方式」！徹底解説！！
（３）物件情報のリスク開示は十分か
投資対象となる物件の情報が、どこまで詳細に公開されているかも重要な判断材料です。
所在地、築年数、最寄り駅からの距離といった基本情報はもちろん、空室リスクや修繕計画などの「ネガティブな情報」も明記されているか確認しましょう。
メリットばかりを強調し、リスクについて触れていない事業者は注意が必要です。
「もし空室が出たらどう対策するか」「災害時の保険はどうなっているか」など、投資家が不安に思う点に対して誠実に説明している事業者ほど、信頼性が高いと言えます。
納得できるまで情報を読み込み、不明瞭な点がない状態で投資を行うことが成功への近道です。
おすすめの不動産クラウドファンディング業者3選
おすすめの不動産クラウドファンディング業者を3社紹介します。
（１）えんfunding
（２）COZUCHI
（３）FUNDROP
（１）えんfunding
えんfundingは、福岡市エリアの不動産に特化した不動産クラウドファンディング業者です。
エンクレストシリーズをはじめとする人気のデザイナーズマンションへの投資ができます。
福岡は不動産投資において人気のエリアであり、今後も不動産投資需要は高まっていくことが予想されています。
例えば、東京の不動産へ投資を行いつつ、福岡の不動産にも投資するといった地方への分散投資としても活用可能です。
えんfundingは、創業30年の実績を持つ大手不動産会社が運営しており、培われたノウハウを活かしての不動産運用が行われるため安心です。
また、1口1万円から投資でき優先劣後方式も採用されています。
投資初心者の方にもハードルが低く、安心して投資を始められます。
注目の成長都市「福岡」に特化したえんfundingについてはこちらの記事でも詳しく紹介しています。
福岡市特化型の不動産投資クラウドファンディング「えんfunding」ってどんな投資？事業者に聞いてみた。
（２）COZUCHI
COZUCHIは、高い想定利回りが設定されているファンドを多数取り扱う不動産クラウドファンディング業者です。
想定利回りの上限がなく、なかには想定利回りが10%を超えるようなファンドも提供しています。
取り扱うファンドの運用期間は短期から長期まで幅広く、毎月複数のファンドが組成されているため、投資の機会が多い点も特徴です。
ただし、想定利回りが高い点や選べるファンドの種類が多い点から人気が高く、抽選型のファンドでは倍率が10倍を超えることも珍しくありません。
投資したい不動産を見つけても抽選に外れて投資できない可能性も考えられますので、1つだけでなく複数のファンドに応募することがおすすめです。
（３）FUNDROP
FUNDROPのサービス会社は1999年設立で、信頼性の高い不動産クラウドファンディング業者です。
申込や本人確認がすべてオンラインで完結するため、手軽にスタートできます。
中長期保有のファンドはもちろん、短期運用のファンドを豊富に取り扱っている点が特徴的です。
短期運用のファンドのなかにも高利回り案件が多数あるため、短期間で高いリターンを狙いたいという人に向いています。
居住用賃貸住宅の運用をメインとしており、安定した収益が確保できる点もFUNDROPならではの魅力です。
不動産クラウドファンディングは少額投資でも可能
100万円を1つのファンドに投資すると、年間で約3〜8万円の利益が期待できます。
より安全に不動産投資をしたいならば、20万円を5つのファンドに投資する分散投資や、まずは1万円から投資する少額投資も可能です。
自分に最適な不動産クラウドファンディング業者を見極め、自分のペースで不動産クラウドファンディングを始めましょう。
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特典提供元：株式会社えん
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